Transacciones bancarias basadas en decisiones de préstamo sólidas: FirstBank y Diligent

FirstBank ofrece productos bancarios innovadores de consumo y préstamos comerciales a sus clientes en 115 localidades de Colorado, Arizona y California. La empresa cuenta con más de 14 mil millones de dólares en activos y continúa creciendo después de 50 años de operaciones. FirstBank ha ampliado su enfoque en préstamos para promover el crecimiento de las comunidades comerciales y residenciales a las que sirve. FirstBank comenzó a utilizar la solución Diligent Boards™ en marzo de 2013.

RETO

Para manejar una empresa de servicios financieros con tanto éxito como FirstBank se requiere una junta directiva efectiva. El directorio de FirstBank consta de hasta 60 personas quienes solían confiar en utilizar reportes en papel para informar a sus ejecutivos. El banco también es regido por los subcomités que incluyen auditoría, riesgo y comisiones de préstamos. Cada uno de estos grupos también solía utilizar reportes en papel.

Como FirstBank comenzó a aumentar su enfoque en préstamos hace casi una década, su reunión semanal del comité de préstamo se convirtió rápidamente en una pesadilla. Según Albert Kendrick, director de información, “De todos los reportes de los diferentes grupos, el de préstamos era el peor. Ese informe en particular era un bloque, con hasta 800 páginas de información para apoyar las decisiones”. Y esos “bloques” tenían que ser distribuidos todas las semanas en varios lugares y a más de 300 miembros diferentes del comité de préstamos. Ensamblar toda aquella información semanalmente significaba que los participantes del comité a menudo recibían la información en el último minuto, sin dejar tiempo para prepararse para la reunión en sí con antelación.

Y el envío de dicha información delicada fuera de la organización planteó un verdadero problema de seguridad. Aunque la alta gerencia de FirstBank originalmente buscó una solución digital para manejar las reuniones de la junta directiva del banco, rápidamente se dio cuenta de que tal vez la mayor recompensa vendría con las reuniones de más frecuencia y de información más pesada como las del comité de préstamo.

ENFOQUE

Después de que la alta gerencia de FirstBank tomó la decisión, la compañía comenzó a buscar una alternativa digital para reemplazar el incómodo proceso cada vez más arriesgado y engorroso basado en el papel para proporcionar informes de las reuniones. El departamento de Tecnología de la Información analizó una serie de soluciones teniendo la seguridad como una de las principales preocupaciones. Otro valor superior: facilidad de uso. FirstBank definió un período de transición de un mes, para pasar de papel a digital y quería para sus ejecutivos una solución en línea cuya transición fuese rápida y fácil.

El banco escogió Diligent Boards. Dadas las exigencias más estrictas de almacenamiento de datos para empresas de servicios financieros, las funciones de Diligent, como diversos sistemas geográficos de recuperación de desastres y alojamiento en línea, llenaron las expectativas de FirstBank. Después de una sola sesión de entrenamiento, la junta directiva de FirstBank, el de préstamo y otros comités pudieron utilizar todas las funciones de Diligent Boards.

RESULTADOS

Más de 300 ejecutivos de FirstBank actualmente disfrutan de la seguridad y la facilidad de Diligent Boards.

Según Kendrick, “Diligent Boards como herramienta es como el correo electrónico. Una vez que las has utilizado durante un tiempo, miras hacia atrás y no te puede imaginar cómo te las arreglaste antes”.

Aunque la adaptación fue rápida en toda la organización, el grupo que más valora la solución es el comité de préstamos. Gracias a Diligent Boards, el comité es capaz de gestionar mejor el creciente volumen de préstamos. Y los miembros del comité reciben información crítica antes de las reuniones, apoyando y mejorando la toma de decisiones cuando se trata de préstamos y reuniones de la junta también.

  • Diligent Boards como herramienta es como el correo electrónico.
  • Albert Kendrick

    Director de información

    Una vez que las has utilizado durante un
    tiempo, miras hacia atrás y no te puede imaginar cómo te las arreglaste antes.